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国际反洗钱监管案例|中国某银行纽约分行被美国纽约州金融服务局罚款2.15亿美金

中国某银行约分行被美国纽约州金融服

务局罚款2.15亿美金

一、基本情况

20157—8美国纽约州金融服务局和纽约联邦储备银行对中国某银行纽约分行以下简称某银行纽约分行开展联合检查。

二、主要违规事项

一是无视监管部门合规警告。某银行纽约分行未及时改善反洗钱合规工作未经许可大幅扩张美金清算交易业务规模。二是美金清算业务交易信息不透明。某银行纽约分行在 SWIFT 系统编码信息中掩藏真实交易方信息规避审查。三是可疑交易监测存在漏洞。某银行纽约分行存在涉嫌伪造交易单证和涉及被制裁主体等问题的异常交易且未对异常交易开展及时调查并提交可疑交易报告。四是合规部门未能有效履职。某银行纽约分行首席合规官独立性未得到保证制度缺陷阻碍了对检查发现问题的整改。

三、监管措施

一是美国联邦储备委员会的监管措施。2016928美国联邦储备委员会针对纽约联邦储备银行2015检查中发现的问题向中国某银行及其纽约分行发出监管见书要求60日内进行整改。二是纽约州金融服务局的监管措施2016114纽约州金融服务局向某银行纽约分行签发和解协议2014年和2015年检查发现问题罚款2.15亿美金同时要求其采取完善反洗钱内控体系、开展独立监测等整改措施并在协议生效后60日内聘请独立外部监督机构对合规履职情况进行全面审查出具书面合规报告作为后续整改措施的基础。

四、启示

金融机构的境外经营机构应特别关注美金交易结算风险严格按照所在地监管规则开展客户身份识别提高交易透明度。应重视合规资源的投入部门和人员设置符合监管要求并赋予足够的履职权限。应采取切实有效的措施对所在地监管部门指出的问题进行整改全面履行反洗钱义务

(案例来源:中国人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心编著:《反洗钱监管典型案例汇编》(中国金融出版社2019年1月第一版))

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